25.04.2024
Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Банковское обозрение
29 марта 2018 года в Москве пройдет VIII Церемония награждения Премией в области инноваций и достижений финансовой отрасли «ФИНАНСОВАЯ СФЕРА», организованная журналом «Банковское обозрение»
Премия живет уже пять лет, и финансовое сообщество знает, что каждый год в последний четверг марта мы собираемся для того, чтобы поздравить лучших за год. Среди этих лучших — банки, вендоры, создающие IT-решения для финансовых организаций. И люди, люди, люди. Много людей — представителей финансового рынка.
Когда-то, когда Премия лишь начиналась (а это было в далеком 2012 году), она называлась «Банковская сфера», потому что учредил ее деловой журнал «Банковское обозрение», слоган которого звучал так: «Сфера интересов банков и банкиров». Сейчас Премия стала собирать элиту всего финансового рынка. «Через несколько лет я заметил, что количество банков у нас не растет, а сокращается, причем с каждым годом все активнее. При этом все — не только издатели — осознали, что на рынок финансовых услуг все активнее приходят НЕбанки, или необанки, если хотите», — заявил издатель журнала «Банковское обозрение» Дмитрий Равкин. Тогда-то, по его словам, он и понял, что вручать премию только банкам — идея устаревшая, надо расширять горизонты своего присутствия на другие секторы финансовой вселенной. Почему бы журналу о банковском бизнесе не писать о тех организациях, которые сопровождают банковский бизнес? Поэтому в 2016 году было принято решение выйти за рамки чисто банковской индустрии. В сферу Премии попали микрофинансовые компании, которые делят с банками клиентуру — физических лиц. В конкурс включились и аналитики рынка, а потом и социальные проекты, которые реализуют те же банки, а также пресс-службы — те люди и организации, которые работают в финансовом секторе с людьми и во имя людей.
Пять лет — долгий срок. За это время какие-то компании выросли и окрепли, а кому-то пришлось покинуть рынок. Некоторые новинки, шесть лет назад удивившие наше общество, сегодня стали применяться во многих банках. Так, бесспорный лидер на рынке карт с бонусами за авиационные перелеты — карта ТКС-Банка, где за баллы, начисляемые за траты по карте, потом летать можно авиакомпаниями всего мира, — сейчас стала привычным предложением во многих других банках. Да и сам ТКС-Банк за эти годы сменил название — он стал называться «Тинькофф». Сегодня в моде, наравне с той картой из 2012 года, идут другие продукты, например карты Touch-Банка. Да и обычные кобренды продолжают пользоваться спросом. Так, в 2013 году появилась первая карточка с баллами от «Российских железных дорог», ее выпустил банк ВТБ24. Но и в 2017 году эти карты, выпускаемые уже в других банках, продолжают покорять рынок.
Новинками за эти годы были не только карты для физических лиц. Банки открывали депозиты в юанях для юридических лиц, предлагали кредиты на покупку автомобилей без обязанности покупателя пробрести полис КАСКО, предлагали клиентам купить свои кредитные истории от НБКИ в отделениях банка — в общем, пытались всячески упростить жизнь своим клиентам и не упустить прибыль в своей работе.
В истории перестановок на российском финансовом рынке за пять-шесть лет отражается весь спектр изменений на банковской карте страны. 2012 год запомнился нам объединением Номос-банка и банка «Открытие» и выходом Сбербанка на иностранный рынок. Печально, но теперь, спустя всего шесть лет, Сбербанк стремится уйти с международного рынка, продавая свои с немалым трудом добытые приобретения. В 2014 году Премия «Банковская сфера» практически во всех номинациях вручалась за приобретения — банки активно сливались и поглощались. Так, банк «Открытие» купил банк «Петрокоммерц», Совкомбанк — GE Money Bank, ВТБ поглотил Транскредитбанк. а «Тинькофф» (тогда еще ТКС-Банк) провел размещение своих акций — IPO.
Отметили в Премии и сомнительные достижения в финансовой индустрии. Глобальное движение в области придания российским банкам статуса государственных чувствовалось уже давно, но лишь в 2017 году оно достигло своего пика. Тревожные ветры прилетали с Кипра, где в ночь на 16 марта 2013 года совет министров финансов стран еврозоны принял решение сократить первоначально обещанную помощь Кипру с 17 до 10 млрд евро, а основную сумму недостающих денег изыскать за счет «стрижки» депозитов в кипрских банках. В 2015 году Премия была выдана за сомнительное достижение нашего Центробанка, когда в декабре 2014 года совет директоров Банка России резко поднял учетную ставку до 17%, в результате чего коммерческое кредитование в стране резко «встало» почти на год и «стояло», пока ЦБ не начал потихоньку ставку опускать.
Не обошла вниманием Премия и вендров. В 2016 году самым масштабным проектом было создание IT-платформы для Национальной системы платежных карт (НСПК), которая обеспечила переход операций по банковским картам внутри России на платежную системы «Мир». В число лидеров IT-индустрии регулярно входят такие компании, как «Диасофт» и ЦФТ, что неудивительно, так как эти компании — лидеры отечественного рынка IT-индустрии. В 2016 году к Премии присоединились финтех-акселераторы. Дмитрий Равкин выразил робкую надежду на то, что будущее российского рынка — именно за финтехом, и, возможно, премия как раз и будет прирастать лидерами-инноваторами.
Организаторы уделили внимание и благотворителям. В 2016 году победителем стал Росбанк с проектом поставки медицинского оборудования детской больнице им. Сперанского. В 2015 году победил банк ВТБ с программой «Мир без слез».
Ну, и главное, что есть на нашем рынке, — это люди. Банкирами 2016 года становились и основатель банка «Тинькофф» Олег Тиньков, и глава этого банка — Оливер Хьюз, и президент Сбербанка Герман Греф.
Победители Премии «ФИНАНСОВАЯ СФЕРА» за 2016–2017 годы (секция «Финансовые компании и решения»)
|
Номинация |
2016 | 2017 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
1-е место |
2-е место |
3-е место |
1-е место |
2-е место |
3-е место |
|
|
ВНЕДРЕНИЕ В ФИНАНСОВОЙ ИЛИ СЕРВИСНОЙ КОМПАНИИ |
Внедрение компании «Диасофт» IТ-системы FLEXTERA в Международном инвестиционном банке |
Внедрение ЦФТ информационной системы «ЦФТ-Страховая компания» в Росгосстрах |
Stack Group — за передачу на аутсорсинг IT-инфраструктуры Группы «ФИНАМ» |
Внедрение Columbus Russia инструментов машинного обучения в кредитном брокере MoneyСare |
Внедрение компанией ЦФТ технологии выдачи займов на предоплаченные карты «Быстрокарта» МФО «Быстроденьги». Выпуск и обслуживание предоплаченных карт |
Разработка и внедрение продукта «Робот-коллектор» компании «АктивБизнесКоллекшн» |
|
СТРАХОВОЙ ПРОДУКТ |
«Тинькофф Страхование». Продукт CarMatic |
«Уралсиб Страхование». Портал «Эмоциональное здоровье» |
«Зетта Страхование». Продукт «НС – Коробочный» |
«Ингосстрах-Жизнь». Полис страхования «Грани здоровья» |
«ВТБ страхование». Программа «Управляй здоровьем!» |
«Zetta страхование». Программа КАСКО «Не виноват» |
|
СКОРИНГ-РЕШЕНИЕ |
НБКИ. «Скоринг-бюро 3.0» |
«Скориста». Сервис повышения качества оценки заемщиков |
EQUAFAX. «Скоринг для МФО 2.0» |
– |
– |
– |
|
FINTECH-АКСЕЛЛЕРАТОР |
FinTech&Blockchain |
GenerationS |
HSE(Pro)Fintech |
– |
– |
– |
|
ПЕРСОНА В СТРАХОВАНИИ |
Владимир Черников, генеральный директор компании «Ингосстрах-Жизнь» |
Сергей Цикалюк, председатель совета директоров «Страховой дом «ВСК» |
Дмитрий Руденко, генеральный директор «Абсолют страхование» |
Александр Зарецкий, президент «МетЛайф» |
Сергей Цикалюк, председатель совета директоров, «Страховой Дом ВСК» |
Максим Чернин, исполнительный директор, партнер компании «Тим Драйв», член совета директоров СК «Сбербанк страхование жизни» |
|
ПЕРСОНА В МИКРОКРЕДИТОВАНИИ |
Леван Назаров, генеральный директор МФО «МИЛИ» |
Александр Шустов, генеральный директор МФО «Мани фанни» |
Андрей Демченко, член совета директоров МФО «Городская сберегательная касса» |
Юрий Провкин, генеральный директо, ГК «Быстроденьги» |
Александр Шустов, генеральный директор «Манни Фанни» |
Андрей Бахвалов, главный исполнительный директор «Домашние деньги» |
|
ПЕРСОНА В УПРАВЛЕНИИ ИНВЕСТИЦИЯМИ |
Ирина Кривошеева, председатель правления и генеральный директор УК «Альфа-Капитал» |
Дмитрий Панченко, заместитель генерального директора ИК «Фридом Финанс» |
Роман Шпаков, председатель совета директоров ИК «Кью би эф» |
– |
– |
– |
|
ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЙ ПРОЕКТ |
Всероссийская программа «Дни финансовой грамотности в учебных заведениях» |
Проект «Дети и деньги» |
Первый всероссийский финансовый лагерь |
– |
– |
– |
|
ЮРИДИЧЕСКИЙ КЕЙС ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА |
Кейс: «Проблемы в правовом регулировании ипотечных сертификатов участия» |
Кейс: «Верховный Суд облегчил борьбу банков с недобросовестными должниками». |
Кейс: «Перерасчет процентов при досрочном погашении кредита». |
Кейс: «Персональные данные: инструкция по применению, судебная практика». |
Кейс: «Ипотека и страховка в придачу» |
Кейс: «Одностороннее изменение условий договора банковского счета с физическим лицом» |
|
ЦИВИЛИЗОВАННЫЙ РЫНОК ВЗЫСКАНИЯ |
РынокВзыскания. Рф. Проект «Белый коллектор» |
АктивБизнесКоллекшн. Проект Speech Analytics |
Д.А. Коллешен. Проект «База знаний» |
– |
– |
– |
|
ВНЕДРЕНИЕ ГОДА В РЕТЕЙЛЕ |
– |
– |
– |
Внедрение полнофункциональной системы Real-Time Offering в Банке Москвы |
«Пилот» по использованию системы автоматического контроля качества и речевой аналитики ЦРТ в ВТБ24 |
Автоматизация получения ипотечных кредитов в банке «ДельтаКредит» от ЦМД-Софт |
|
ВНЕДРЕНИЕ ГОДА В КОРПОРАТИВНОМ СЕГМЕНТЕ |
– |
– |
– |
Автоматизация системы управления рисками на финансовых рынках в Сбербанке от «Сбербанк Технологии» |
Перевод обслуживания корпоративных клиентов ВТБ24 на платформу ЦФТ-Банк |
Комплексный проект автоматизации деятельности на рынке ценных бумаг RS-Securities в Нефтепромбанке от R-Style Softlab |
|
ВНЕДРЕНИЕ ГОДА В СФЕРЕ ОТЧЕТНОСТИ |
– |
– |
– |
Внедрение системы отчетности по «Базель» на ПО FusionRisk в Альфа-Банке |
Внедрение корпоративного хранилища данных и витрин для формирования отчетности по МСФО в МДМ Банке |
Внедрение платформы для построения обязательной отчетности FLEXTERA BI в ВТБ24 от компании «Диасофт» |
|
НОВЫЙ РУССКИЙ PRIVATE |
– |
– |
– |
А-клуб (Альфа-Банк) |
Sberbank Private Banking |
Citigold Private Client |
|
ТЕХНОЛОГИЧЕСКОЕ РЕШЕНИЕ В СТРАХОВАНИИ |
– |
– |
– |
«Реннессанс страхование». Онлайн-сервис оказания медицинских услуг на дому |
«Альфа Страхование». Онлайн-сервис по страхованию грузов — «АльфаГруз-Онлайн» |
«Абсолют страхование». Онлайн-виджеты для партнеров компании |
|
ТЕХНОЛОГИЧЕСКОЕ РЕШЕНИЕ В МФО |
– |
– |
– |
«Манни фанни» (онлайн). Технология верификации клиента |
«Домашние деньги онлайн». Аутентификация заемщиков посредством ФГИС ЕСИА |
Webbankir. Чат-бот для общения с клиентами |
|
РАБОТА С МСБ В ЛИЗИНГЕ |
– |
– |
– |
«Европлан» |
«Сбербанк лизинг» |
«Балтийский лизинг» |
|
ПЕРСОНА В ЛИЗИНГЕ |
– |
– |
– |
Кирилл Царёв, председатель правления —генеральный директор, «Сбербанк Лизинг» |
Максим Агаджанов, генеральный директор, «Газпромбанк Лизинг» |
Дмитрий Зотов, генеральный директор, член совета директоров, «Трансфин-М» |
|
ПЕРСОНА В ФАКТОРИНГЕ |
– |
– |
– |
Антон Мусатов, генеральный директор, «ВТБ Факторинг» |
Виктор Вернов, генеральный директор, «Открытие факторинг» |
Михаил Окунев, заместитель председателя правления Металлинвестбанка |
|
ПЕРСОНА В ОБЛАСТИ УПРАВЛЕНИЯ АКТИВАМИ |
– |
– |
– |
Дмитрий Панченко, заместитель управляющего, «БКС-брокер» |
Тимур Турлов, генеральный директор, глава инвестиционного комитета, «ФридомФинанс» |
Михаил Ханов, управляющий директор, «Норд капитал» |
|
МЕРОПРИЯТИЕ В ОБЛАСТИ ФИНГРАМОТНОСТИ |
– |
– |
– |
Семейный финансовый фестиваль «PRO деньги» |
Ярмарка финансовых и биржевых услуг |
Конкурс финансовой журналистики «Рублевая зона» |
Победители Премии «ФИНАНСОВАЯ СФЕРА» за 2013–2016 годы (секция «Банки и платежные сервисы»)
|
Номинация |
2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 |
|---|---|---|---|---|---|
|
1-е место |
1-е место |
1-е место | 1-е место | 1-е место | |
|
ВНЕДРЕНИЕ ГОДА |
МегаЦОД в Сбербанке |
Big Data от SAS в ВТБ24 |
Тинькофф Банк. Распознавание голоса |
Создание и запуск IT-инфраструктуры Национальной платежной системы от НСПК |
– |
|
БАНКОВСКИЙ ПРОДУКТ ГОДА |
КупиВкредит, ТКС Банк |
ТКС Банк, карта с бонусами по авиаперелетам |
Альфа-Банк. Карта «Близнецы» |
«Карты в карте» Touch bank |
Финансовая платформа Tinkoff.ru |
|
ГЛАВНЫЙ ПО IТ |
Дмитрий Назипов, ВТБ |
Владимир Урбанский, Альфа-Банк |
Мартин Пилецки, Альфа-Банк |
Андрей Хлызов, Сбербанк |
Ирина Елистратова, главный директор Центра BI Альфа-Банка |
|
ПЕРСОНА В РЕТЕЙЛЕ |
Иван Свитек, ХКФ-Банк |
Алексей Коровин, Альфа-Банк |
Дмитрий Руденко, Лето Банк |
Оливер Хьюз, Тинькофф Банк |
Михаил Повалий, член правления, руководитель Блока «Розничный бизнес» Альфа-Банка |
|
САМЫЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК |
ТКС Банк |
Альфа-Банк |
Альфа-Банк |
Тинькофф Банк |
– |
|
СОБЫТИЕ ГОДА |
Покупка Сбербанком «Яндекс.Деньги» |
IPO ТКС Банка |
ФК «Открытие», активность в сфере M&A |
– |
– |
|
НЕБАНК ГОДА |
QIWI |
«Тинькофф валет» |
Рокетбанк |
– |
Банки.ру |
|
ЛУЧШИЙ МАРКЕТИНГОВЫЙ ХОД |
Сервис заказа карт с индивидуальным дизайном карты и Angry Birds, Промсвязьбанк |
Офисы со «Старбакс», Банк «Открытие» |
Сбербанк, «Коты по ипотеке» |
«Кидбург», ВТБ 24 |
Ремейк кампании «С каждым клиентом мы находим общий язык», Альфа-Банк |
|
ЛУЧШАЯ РАБОТА С МАЛЫМ И СРЕДНИМ БИЗНЕСОМ |
Сбербанк |
– |
– |
Банк «Точка» |
Модульбанк |
|
СОМНИТЕЛЬНОЕ ДОСТИЖЕНИЕ |
Усиление монополизма госбанков на рынке |
Рекордные выплаты по АСВ |
Увеличение ключевой ставки |
– |
Закрытие проекта «Универсальная электронная карта» |
|
ЛУЧШАЯ РАБОТА С ОТРАСЛЕВЫМИ СМИ |
|
Промсвязьбанк |
МСП-Банк |
Альфа-Банк |
Сбербанк СIB |
|
BEST PRACTICE |
– |
Денис Сотин (ВТБ24), «Интеграция ТКБ в группу ВТБ» |
Андрей Спиваков, «Стратегии оптимального отступления с розничного рынка беззалогового кредитования» |
«Подрывная сила цифровых технологий и чем это грозит для банков?» |
Кейс «Привлекаем аудиторию с минимальными затратами». Автор: Анна Суровых, вице-президент Райффайзенбанка |
|
СОЦИАЛЬНЫЙ ПРОЕКТ |
– |
– |
ВТБ — «Мир без слез» |
Медицинское оборудование детской больнице им. Сперанского от Росбанка |
Кампания «Видеть невидимое», Сбербанк |
|
РЕГИОНАЛЬНЫЙ БАНК |
– |
– |
УБРиР |
– |
– |
|
МИКРОФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ |
– |
– |
– |
«Домашние деньги» |
– |
|
ИННОВАЦИИ В МИКРОФИНАНСИРОВАНИИ |
– |
– |
– |
«Манимэн» |
– |
|
ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ |
– |
– |
– |
MasterCard |
– |
|
БАНКИР ГОДА |
– |
– |
– |
Герман Греф, Сбербанк |
– |
|
РАЗРАБОТЧИК СИСТЕМ ДБО |
– |
– |
– |
BSS |
– |
|
ИНФОРМАЦИОННАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ |
– |
– |
– |
Лаборатория Касперского |
Запуск механизмов дополнительной защиты от Group-IB онлайн-платежей в Сбербанке |
|
ПЛАТЕЖНЫЙ СЕРВИС |
– |
– |
– |
Мессенджер MoneyTalk (Тинькофф Банк) |
Samsung Pay |
Примечание: знак «/» означает, что два номинанта поделили между собой места.
Превентивное благо
Банки смогли преодолеть пик кризиса 2022 года весьма достойно, без существенных вливаний в банковскую отрасль для докапитализации. Участники рынка не раз отмечали, что меры ЦБ были своевременными и точными, но время их действия подошло к концу. На какие меры поддержки может рассчитывать финансовая отрасль в 2024 году?
