Финансовая сфера

Банковское обозрение


  • Бинбанк будут спасать с помощью другого бизнеса владельцев
22.09.2017

Бинбанк будут спасать с помощью другого бизнеса владельцев


ЦБ согласился санировать Бинбанк и связанные с ним кредитные организации через фонд консолидации. При этом впервые в практике спасения кредитных организаций планируется применить условную субсидиарную ответственность собственников — Микаил Шишханов и Михаил Гуцериев согласовывают с ЦБ перечень свободных от обременения активов, которые должны быть заведены на баланс спасаемой банковской группы. Масштаб ее проблем предварительно оцениваются в 250–350 млрд руб., на их покрытие может потребоваться 50–75% бизнеса владельцев.

Банк России рассказал, как будет проходить финансовое оздоровление Бинбанка и связанных с ним банка «Рост», Бинбанка Диджитал и Уралприватбанка. Другие финансовые активы (пенсионные фонды НПФ «Сафмар», НПФ «Доверие», Военно-страховая компания, «Европлан») в фонд переданы не будут. «По нашей оценке, пенсионные фонды и страховая компания в оздоровлении не нуждаются»,— заявил зампред ЦБ Василий Поздышев. При этом ЦБ согласился на санацию, только если собственники кредитных организаций передадут свои нефинансовые активы на баланс банка уже после решения о его санации. «Наше условие было следующее: что все свободные активы, которые не обременены, не заложены в других банках, должны вернуться в банк,— подчеркнул Поздышев.— Перечень их сейчас обсуждается». По его словам, речь идет о промышленных активах в разных секторах.

По оценке журнала Forbes, доход группы «Сафмар», в которой сосредоточены основные активы собственников Бинбанка, от сдачи в аренду недвижимости 2017 году достиг 495 млн долларов. В портфеле «Сафмара» 278 тыс. кв. м торговой недвижимости, 953 тыс. кв. м офисов, 1,9 млн кв. м складов и гостиницы на 2,7 тыс. номеров.

Нефтяной бизнес семьи Гуцериевых сосредоточен на базе нефтекомпаний «Русснефть» (доля основного акционера — 60%), «Нефтиса» и «Фортеинвест» (основной актив Орский НПЗ, компания входит в «Сафмар», но принадлежит сыну Михаила Гуцериева Саиду) с суммарной добычей около 14 млн тонн в год. «Русснефть», согласно котировкам на Московской бирже, оценивается в 164 млрд рублей, соответственно, стоимость пакета семьи Гуцериевых — 98,4 млрд рублей. Пакет акции «Русснефти» (размер не раскрывается) находится в залоге у основного кредитора — ВТБ, долг перед ним на конец первого полугодия — 75 млрд рублей (1,26 млрд долларов). Другой крупнейший актив Гуцериевых — «Нефтиса» — оценивается в 3,8 млрд долларов (220 млрд рублей) без учета долга в 1 млрд долларов, если принять во внимание последнее раскрытое значение чистого долга в 2,9 млрд долларов за девять месяцев 2016 года. Контролирующие доли в ключевых структурах «Нефтисы», владеющих лицензиями, по СПАРК, заложены в Сбербанке. В ВТБ и Сбербанке отказались раскрывать заложенные пакеты. Также среди проектов группы — «Славкалий», оператор строительства ГОКа в Белоруссии мощностью до 2 млн тонн в год. Запустить производство планируется в 2020 году с выходом на полную мощность в 2022 году, работы еще не начались, и текущая стоимость «Славкалия» практически нулевая.

В целом даже без учета принадлежащего Саиду Гуцериеву «Фортеинвеста» и с учетом тех долгов, о которых известно, стоимость активов владельцев Бинбанка достигает 470 млрд рублей. По предварительным оценкам ЦБ, масштаб проблем группы Бинбанка составляет 250–350 млрд рублей. (в таком объеме необходимо доформировать резервы). Таким образом, для закрытия проблем может потребоваться 50–75% бизнеса Шишханова и Гуцериева, существенная часть которого заложена. В Бинбанке, впрочем, отмечают, что речь идет лишь о передаче активов, кредитовавшихся в нем (названия не раскрываются).

ЦБ признает, что рычагов воздействия на собственников, если они не захотят расстаться с какими-то из активов, нет. «Но мы рассчитываем на то, что это бизнесмены, которые дорожат своей репутацией»,— отметил Василий Поздышев. Важно понимать, что акционеры банка сами обратились в ЦБ за поддержкой, подчеркнул он, переговоры велись несколько месяцев. До последнего времени собственники предлагали разные планы финансового оздоровления, уточнил Поздышев, но они сводили к тому, чтобы дать собственникам льготный кредит на долгий срок, до десяти лет, на что «мы, конечно, не могли пойти».

Источник: Коммерсантъ







Новости Релизы