Банковское обозрение

Сфера финансовых интересов

17.10.2017 Аналитика
Незаконный банк

Об уголовно-правовых аспектах незаконной банковской деятельности




О преступлении

Незаконная банковская деятельность относится действующим законодательством к противоправному деянию, за которое предусмотрена уголовная ответственность в соответствии со ст. 172 УК РФ.

Под незаконной банковской деятельностью законодатель понимает осуществление банковских операций при отсутствии соответствующей лицензии. К банковским операциям отнесены такие операции, как привлечение денежных средств частных лиц и организаций во вклады, осуществление переводов денежных средств по их поручениям, инкассация денежных средств, купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах и другие.

Достаточным основанием для привлечения к уголовной ответственности является причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо случаи, когда деяние сопряжено с извлечением дохода в крупном размере (ч. 1 ст. 172 УК РФ). Квалифицирующим признаком состава преступления является совершение преступления организованной группой либо извлечение дохода в особо крупном размере (ч. 2 ст. 172 УК РФ). Санкция ст. 172 УК РФ предусматривает наказание до семи лет лишения свободы.

Крупным доходом признается доход, превышающий 2 млн 250 тыс. рублей, а особо крупным — превышающий 9 млн рублей.

Чаще всего к уголовной ответственности по ст. 172 УК РФ привлекаются лица за «обналичивание» денежных средств.

Кто?

Досудебное следствие по данной категории дел осуществляется следственными органами системы МВД, а оперативное сопровождение...