19.04.2024
Банковское обозрение (Б.О принт, BestPractice-онлайн (40 кейсов в год) + доступ к архиву FinLegal-онлайн)
FinLegal ( FinLegal (раз в полугодие) принт и онлайн (60 кейсов в год) + доступ к архиву (БанкНадзор)
Банковское обозрение
В июле 2017 года норматив Н1.0 показал позитивную динамику после падения во втором квартале. Качество активов и уровень резервирования в среднем по банковской системе не претерпели серьезных изменений, а нормативы ликвидности даже без учета остатков на клиентских счетах находятся на высоком уровне
В июле норматив достаточности собственного капитала показал незначительный рост, а доля крупных кредитных рисков в активах снизились до минимума текущего года, составив 25,5%. Уровень проблемных ссуд в совокупном кредитном портфеле сократился до 9,6%, однако доля просроченной задолженности в кредитах ФЛ и ЮЛ осталась неизменной. Нормативы ликвидности в среднем по банковской системе продолжают выполняться с запасом, несмотря на небольшое снижение.
Достаточность капитала Н1.0
Краткосрочная ликвидность Н2 и Н3
Краткосрочная ликвидность Н2 и Н3 без учета минимальных остатков по клиентским счетам
Примечание: ОВМ*- величина минимального совокупного остатка средств по счетам физических и юридических лиц (кроме кредитных организаций) до востребования
ОВТ* - величина минимального совокупного остатка средств по счетам физических и юридических лиц (кроме кредитных организаций) до востребования и со сроком исполнения обязательств в ближайшие 30 календарных дней
Доля просроченной задолженности
Соотношение резервов и ссуд под существенным обесценением
Крупные кредитные риски к активам
Источник: «Обзор банковского сектора Российской Федерации» от Банка России
Рентабельность капитала по прибыли до налогообложения без учета СПОД и доходов от безвозмездно полученного имущества (за прошедшие 12 месяцев)
Расходы на обеспечение деятельности к средним активам (за прошедшие 12 месяцев)
Доля комиссионных доходов в сумме процентных и комиссионных доходов (за прошедший квартал)
Примечание: Бенчмарки рассчитываются как среднее арифметическое значений соответствующих показателей по каждой группе банков.
Покрытие чистыми процентными и комиссионными доходами расходов на обеспечение деятельности (за прошедший квартал)
Доля просроченной задолженности по совокупному кредитному портфелю
Доля высоколиквидных активов (LAM) в активах
Отношение внебалансовых обязательств к активам
Покрытие совокупного ссудного портфеля обеспечением с учетом залога ценных бумаг, поручительств и гарантий
Покрытие совокупного ссудного портфеля имущественным обеспечением (без учета залога ценных бумаг, поручительств и гарантий)
Доля ценных бумаг в активах
Доля ценных бумаг с обременением в активах
Доля средств ЦБ в пассивах
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
30 крупнейших банков по активам, ранжированные по динамике активов
|
Место по динамике активов |
Место по активам на 01.09.2017 |
Рег. номер |
Рег. номер |
Активы на 01.09.2017, млн. руб. |
Активы на 01.09.2016, млн. руб. |
Активы - темп прироста за 01.09.2017- 01.09.2016 (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
1 |
11 |
323 |
ПАО "БИНБАНК" |
1 086 727,1 |
304 585,2 |
256,79 |
|
2 |
27 |
3287 |
Банк "ВБРР" (АО) |
327 301,0 |
217 402,8 |
50,55 |
|
3 |
30 |
1460 |
ПАО КБ "Восточный" |
264 363,8 |
188 427,5 |
40,30 |
|
4 |
8 |
1978 |
ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" |
1 675 181,8 |
1 264 562,5 |
32,47 |
|
5 |
23 |
2312 |
АКБ "РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ" (ПАО) |
409 411,5 |
311 504,1 |
31,43 |
|
6 |
15 |
2888 |
АО "РОСТ БАНК" |
658 454,9 |
516 044,8 |
27,60 |
|
7 |
6 |
1326 |
АО "АЛЬФА-БАНК" |
2 737 894,2 |
2 216 709,8 |
23,51 |
|
8 |
20 |
1751 |
ПАО МОСОБЛБАНК |
508 559,5 |
415 397,3 |
22,43 |
|
9 |
17 |
963 |
ПАО "Совкомбанк" |
596 887,4 |
493 893,0 |
20,85 |
|
10 |
25 |
429 |
ПАО КБ "УБРиР" |
407 030,5 |
339 060,6 |
20,05 |
|
11 |
19 |
2275 |
ПАО "БАНК УРАЛСИБ" |
511 601,3 |
431 979,7 |
18,43 |
|
12 |
14 |
328 |
АО "АБ "РОССИЯ" |
770 424,4 |
655 006,6 |
17,62 |
|
13 |
29 |
2546 |
АО АКБ "НОВИКОМБАНК" |
285 240,2 |
253 484,4 |
12,53 |
|
14 |
21 |
2557 |
АО КБ "Ситибанк" |
474 888,7 |
424 960,7 |
11,75 |
|
15 |
4 |
1623 |
ВТБ 24 (ПАО) |
3 401 473,9 |
3 080 547,3 |
10,42 |
|
16 |
5 |
3349 |
АО "Россельхозбанк" |
2 973 192,6 |
2 725 927,8 |
9,07 |
|
17 |
28 |
912 |
ПАО "МИнБанк" |
292 854,6 |
269 677,8 |
8,59 |
|
18 |
9 |
3251 |
ПАО "Промсвязьбанк" |
1 343 259,8 |
1 272 205,8 |
5,59 |
|
19 |
3 |
354 |
Банк ГПБ (АО) |
5 237 481,8 |
5 013 906,6 |
4,46 |
|
20 |
12 |
2272 |
ПАО РОСБАНК |
861 569,5 |
826 747,4 |
4,21 |
|
21 |
13 |
3292 |
АО "Райффайзенбанк" |
854 395,9 |
822 345,1 |
3,90 |
|
22 |
1 |
1481 |
ПАО Сбербанк |
23 037 705,7 |
22 442 907,9 |
2,65 |
|
23 |
22 |
2590 |
ПАО "АК БАРС" БАНК |
447 440,8 |
442 731,7 |
1,06 |
|
24 |
18 |
436 |
ПАО "Банк "Санкт-Петербург" |
554 137,7 |
558 336,6 |
-0,75 |
|
25 |
26 |
3368 |
АО "СМП Банк" |
335 567,7 |
340 634,9 |
-1,49 |
|
26 |
2 |
1000 |
Банк ВТБ (ПАО) |
9 446 221,4 |
9 824 753,0 |
-3,85 |
|
27 |
10 |
1 |
АО ЮниКредит Банк |
1 140 673,6 |
1 242 978,3 |
-8,23 |
|
28 |
16 |
2748 |
АО "БМ-Банк" |
653 261,9 |
743 161,8 |
-12,10 |
|
29 |
24 |
2289 |
АО "Банк Русский Стандарт" |
407 351,9 |
471 943,4 |
-13,69 |
|
30 |
7 |
2209 |
ПАО Банк "ФК Открытие" |
2 628 695,7 |
3 141 843,3 |
-16,33 |
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
30 крупнейших банков по активам, ранжированные по величине норматива Н1.0
|
Место по Н1.0 на 01.09.2017 |
Рег. номер |
Наименование банка |
Место по активам на 01.09.2017 |
Активы на 01.09.2017, млн. руб. |
Н1.0 на 01.09.2017, % |
|---|---|---|---|---|---|
|
1 |
3287 |
Банк "ВБРР" (АО) |
27 |
327 301,0 |
40,04 |
|
2 |
2748 |
АО "БМ-Банк" |
16 |
653 261,9 |
38,71 |
|
3 |
1978 |
ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" |
8 |
1 675 181,8 |
17,86 |
|
4 |
1 |
АО ЮниКредит Банк |
10 |
1 140 673,6 |
17,70 |
|
5 |
2546 |
АО АКБ "НОВИКОМБАНК" |
29 |
285 240,2 |
15,52 |
|
6 |
2557 |
АО КБ "Ситибанк" |
21 |
474 888,7 |
15,19 |
|
7 |
323 |
ПАО "БИНБАНК" |
11 |
1 086 727,1 |
15,09 |
|
8 |
3349 |
АО "Россельхозбанк" |
5 |
2 973 192,6 |
14,66 |
|
9 |
436 |
ПАО "Банк "Санкт-Петербург" |
18 |
554 137,7 |
14,29 |
|
10 |
3292 |
АО "Райффайзенбанк" |
13 |
854 395,9 |
14,04 |
|
11 |
2590 |
ПАО "АК БАРС" БАНК |
22 |
447 440,8 |
13,79 |
|
12 |
354 |
Банк ГПБ (АО) |
3 |
5 237 481,8 |
13,39 |
|
13 |
2272 |
ПАО РОСБАНК |
12 |
861 569,5 |
13,38 |
|
14 |
3251 |
ПАО "Промсвязьбанк" |
9 |
1 343 259,8 |
13,37 |
|
15 |
3368 |
АО "СМП Банк" |
26 |
335 567,7 |
12,88 |
|
16 |
2312 |
АКБ "РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ" (ПАО) |
23 |
409 411,5 |
12,76 |
|
17 |
328 |
АО "АБ "РОССИЯ" |
14 |
770 424,4 |
12,56 |
|
18 |
963 |
ПАО "Совкомбанк" |
17 |
596 887,4 |
12,17 |
|
19 |
1000 |
Банк ВТБ (ПАО) |
2 |
9 446 221,4 |
11,41 |
|
20 |
1326 |
АО "АЛЬФА-БАНК" |
6 |
2 737 894,2 |
10,85 |
|
21 |
1623 |
ВТБ 24 (ПАО) |
4 |
3 401 473,9 |
10,21 |
|
22 |
429 |
ПАО КБ "УБРиР" |
25 |
407 030,5 |
9,84 |
|
23 |
912 |
ПАО "МИнБанк" |
28 |
292 854,6 |
9,77 |
|
24 |
1460 |
ПАО КБ "Восточный" |
30 |
264 363,8 |
9,64 |
|
25 |
2209 |
ПАО Банк "ФК Открытие" |
7 |
2 628 695,7 |
8,28 |
|
26 |
2888 |
АО "РОСТ БАНК" |
15 |
658 454,9 |
Отрицательный капитал |
|
27 |
1751 |
ПАО МОСОБЛБАНК |
20 |
508 559,5 |
Отрицательный капитал |
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
Примечание: в рэнкинг не включены ПАО Сбербанк, АО "Банк Русский Стандарт" и ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в связи с отсутствием на сайте Банка России формы отчетности 0409135 данных банков на дату подготовки рэнкинга
30 крупнейших банков по активам, ранжированные по величине кредитного портфеля организациям
|
Место на 01.09.2017 |
Рег. номер |
Наименование банка |
Место по активам на 01.09.2017 |
Кредиты организациям, всего на 01.09.2017, млн. руб. |
|---|---|---|---|---|
|
1 |
1481 |
ПАО Сбербанк |
1 |
10 971 856,7 |
|
2 |
1000 |
Банк ВТБ (ПАО) |
2 |
4 797 949,9 |
|
3 |
354 |
Банк ГПБ (АО) |
3 |
3 195 820,3 |
|
4 |
3349 |
АО "Россельхозбанк" |
5 |
1 464 705,6 |
|
5 |
1326 |
АО "АЛЬФА-БАНК" |
6 |
1 394 348,7 |
|
6 |
1978 |
ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" |
8 |
1 328 875,3 |
|
7 |
2209 |
ПАО Банк "ФК Открытие" |
7 |
720 436,0 |
|
8 |
3251 |
ПАО "Промсвязьбанк" |
9 |
631 866,5 |
|
9 |
1 |
АО ЮниКредит Банк |
10 |
557 387,2 |
|
10 |
328 |
АО "АБ "РОССИЯ" |
14 |
353 044,2 |
|
11 |
3292 |
АО "Райффайзенбанк" |
13 |
323 127,3 |
|
12 |
436 |
ПАО "Банк "Санкт-Петербург" |
18 |
266 684,9 |
|
13 |
2272 |
ПАО РОСБАНК |
12 |
255 401,5 |
|
14 |
1623 |
ВТБ 24 (ПАО) |
4 |
245 854,4 |
|
15 |
2748 |
АО "БМ-Банк" |
16 |
232 025,4 |
|
16 |
1751 |
ПАО МОСОБЛБАНК |
20 |
218 842,5 |
|
17 |
912 |
ПАО "МИнБанк" |
28 |
185 004,0 |
|
18 |
2888 |
АО "РОСТ БАНК" |
15 |
163 773,6 |
|
19 |
2546 |
АО АКБ "НОВИКОМБАНК" |
29 |
163 199,3 |
|
20 |
3287 |
Банк "ВБРР" (АО) |
27 |
154 352,5 |
|
21 |
2312 |
АКБ "РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ" (ПАО) |
23 |
149 438,9 |
|
22 |
2590 |
ПАО "АК БАРС" БАНК |
22 |
147 531,9 |
|
23 |
2275 |
ПАО "БАНК УРАЛСИБ" |
19 |
128 872,1 |
|
24 |
323 |
ПАО "БИНБАНК" |
11 |
116 449,8 |
|
25 |
3368 |
АО "СМП Банк" |
26 |
98 820,0 |
|
26 |
2557 |
АО КБ "Ситибанк" |
21 |
97 024,5 |
|
27 |
429 |
ПАО КБ "УБРиР" |
25 |
87 858,2 |
|
28 |
963 |
ПАО "Совкомбанк" |
17 |
45 020,9 |
|
29 |
1460 |
ПАО КБ "Восточный" |
30 |
39 478,6 |
|
30 |
2289 |
АО "Банк Русский Стандарт" |
24 |
17 623,2 |
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
30 крупнейших банков по активам, ранжированные по величине кредитного портфеля ФЛ
|
Место на 01.09.2017 |
Рег. номер |
Наименование банка |
Место по активам на 01.09.2017 |
Кредиты физ. лицам, всего на 01.09.2017, млн. руб. |
|---|---|---|---|---|
|
1 |
1481 |
ПАО Сбербанк |
1 |
4 582 921,4 |
|
2 |
1623 |
ВТБ 24 (ПАО) |
4 |
1 755 323,3 |
|
3 |
3349 |
АО "Россельхозбанк" |
5 |
343 007,2 |
|
4 |
354 |
Банк ГПБ (АО) |
3 |
331 798,8 |
|
5 |
1326 |
АО "АЛЬФА-БАНК" |
6 |
264 284,0 |
|
6 |
1000 |
Банк ВТБ (ПАО) |
2 |
255 667,4 |
|
7 |
3292 |
АО "Райффайзенбанк" |
14 |
212 635,5 |
|
8 |
2289 |
АО "Банк Русский Стандарт" |
25 |
138 852,3 |
|
9 |
2272 |
ПАО РОСБАНК |
13 |
136 823,5 |
|
10 |
1 |
АО ЮниКредит Банк |
11 |
128 513,7 |
|
11 |
1460 |
ПАО КБ "Восточный" |
31 |
116 674,4 |
|
12 |
963 |
ПАО "Совкомбанк" |
18 |
110 939,3 |
|
13 |
2209 |
ПАО Банк "ФК Открытие" |
8 |
109 406,8 |
|
14 |
1978 |
ПАО "МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК" |
9 |
101 501,1 |
|
15 |
2275 |
ПАО "БАНК УРАЛСИБ" |
20 |
98 091,3 |
|
16 |
3251 |
ПАО "Промсвязьбанк" |
10 |
94 230,5 |
|
17 |
436 |
ПАО "Банк "Санкт-Петербург" |
19 |
67 647,1 |
|
18 |
2557 |
АО КБ "Ситибанк" |
22 |
50 255,6 |
|
19 |
2590 |
ПАО "АК БАРС" БАНК |
23 |
47 250,7 |
|
20 |
323 |
ПАО "БИНБАНК" |
12 |
43 882,0 |
|
21 |
3255 |
ПАО Банк ЗЕНИТ |
32 |
30 950,2 |
|
22 |
2312 |
АКБ "РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ" (ПАО) |
24 |
27 048,7 |
|
23 |
429 |
ПАО КБ "УБРиР" |
26 |
16 858,4 |
|
24 |
3368 |
АО "СМП Банк" |
27 |
14 395,4 |
|
25 |
912 |
ПАО "МИнБанк" |
29 |
12 070,4 |
|
26 |
3287 |
Банк "ВБРР" (АО) |
28 |
11 977,7 |
|
27 |
328 |
АО "АБ "РОССИЯ" |
15 |
11 805,6 |
|
28 |
1751 |
ПАО МОСОБЛБАНК |
21 |
4 838,7 |
|
29 |
2888 |
АО "РОСТ БАНК" |
16 |
4 803,5 |
|
30 |
2546 |
АО АКБ "НОВИКОМБАНК" |
30 |
1 338,1 |
Источник: RAEX (Эксперт РА) по данным отчетности банков
Время делать ставки на юань
2024 год многие называют временем вкладчика из-за сохраняющихся привлекательных условий по депозитам благодаря высокой ключевой ставке ЦБ РФ. В чем именно хранить свои сбережения и как правильно рассчитать доходность, стоит ли опираться только на рублевые инструменты и есть ли альтернатива в иностранной валюте, «Б.О» рассказал начальник управления по работе с состоятельными клиентами «Привилегии ВТБ» Дмитрий Кобяков
ВТБ предоставит бесплатную телемедицину получателям детских пособий
Родители смогут онлайн консультироваться с профильными врачами, круглосуточно быть на связи с дежурными специалистами и при необходимости — следить за состоянием ребенка с помощью системы дистанционного мониторинга
